Kreditlinien und Kredite

Methoden und Einstellungen

Die Linie konfigurieren

Linie hinzufügen und Namen, Typ, Zusage sowie Finanzierungspriorität erfassen. Details enthält Verfügbar ab, Linienfälligkeit, den Status Zugesagt oder Nicht verfügbar sowie einen Kommentar. Ohne Verfügbarkeitsbeginn besteht keine solche Datumsgrenze; ohne Fälligkeit entsteht kein geplanter Endtermin. Sind beide Daten vorhanden, muss die Fälligkeit nach dem Beginn liegen. Die Zusage gilt für die ganze Linie, nicht gesondert für jeden darunterliegenden Kredit.

Kredite innerhalb der Linie konfigurieren

Ein Kredit besitzt Anfangszuordnung, jährlichen Barzinssatz, jährlichen Tilgungsbetrag, optionale Kreditfälligkeit, Kommentar und datierte Abrufe/Tilgungen. Mehrere Kredite können unterschiedliche Zinsen und Fälligkeiten unter derselben Linienzusage besitzen. Bei nur einem Kredit lassen sich Anfang und Zins direkt in der kompakten Linienzeile bearbeiten; bei mehreren Krediten die Kreditdetails verwenden. Neue Aufnahme ist eine datierte Bewegung, keine Erhöhung der Anfangszuordnung.

Nicht abgerufen bedeutet nicht immer abrufbar

Nicht abgerufener Nennbetrag ist Zusage minus aktueller Abrufbestand, mindestens null. Abrufbare Verfügbarkeit berücksichtigt zusätzlich Status und Daten. Beim Revolver stellt Kapitaltilgung diesen Spielraum wieder her. Eine Term- oder sonstige Linie verfolgt dagegen die gesamte bisherige Nutzung; Tilgung stellt die ursprüngliche Zusage nicht wieder her. Automatische Abrufe benötigen außerdem einen passenden, noch nicht fälligen Kredit. Im Inspektor Zusage, Nicht abgerufen und Abrufbar gemeinsam prüfen.

Zwei Linien vergleichen

Bei einer Zusage von 100 werden zunächst 100 abgerufen und später 40 getilgt. Beide Linien zeigen 60 Schulden und 40 nicht abgerufenen Nennbetrag. Ein verfügbarer Revolver kann die 40 erneut abrufen. Eine vollständig genutzte Term-Linie besitzt keine wiederverwendbare Verfügbarkeit. Dieser Unterschied beeinflusst Verfügbare Liquidität und 13W-Finanzierung, die frühere Term-Nutzung in das Planungsfenster übernimmt.

Grenzen und verwaltete Ersatzkredite

Die geprüfte Konfiguration unterstützt bis zu 40 Linien, insgesamt 150 Kredite und 1.000 Bewegungen je Kredit. Prioritäten sind ganze Zahlen von 1 bis 999; jährliche Barzinssätze reichen von 0 bis 100 %. Beträge müssen endlich und nichtnegativ sein. Aus Refinanzierungsfällen erzeugte Ersatzlinien oder -kredite erscheinen hier mit Quellenlink. Ihre Konditionen im ursprünglichen Fall bearbeiten, statt einen zweiten Kredit anzulegen.