Datierte Bewegungen manuell planen
Bei ausgeschalteter Automatischer Finanzierung jeden Abruf oder jede Tilgung im betreffenden Kredit erfassen. Betrag und Datum bestimmen Schuldenbestand, Zahlungsbewegung und nachfolgende Zinsen. Auch manuelle Abrufe benötigen eine zugesagte, verfügbare Linie mit genügend Spielraum und passender Fälligkeit. Tilgung darf das ausstehende Kapital nicht übersteigen. Am selben Datum erfolgen Tilgungen innerhalb der Linie vor Abrufen; wiederhergestellte Revolverkapazität kann damit genutzt werden.
Die Lücke nach Priorität decken lassen
Automatische Finanzierung vergleicht Zahlungsmittel nach geplanten Bewegungen und Zinsen mit der Mindestliquidität. Sie ruft verfügbare Linien in aufsteigender numerischer Priorität ab, bis die Lücke geschlossen oder die Kapazität verbraucht ist. Eine kleinere Prioritätszahl finanziert zuerst. Innerhalb der Linie erhält der erste geeignete Kredit den automatischen Abruf. Nicht verfügbare, noch nicht begonnene sowie an ihrer Fälligkeitsgrenze angelangte Linien oder Kredite gelten nicht als freie Kapazität.
Abrechnungszeitpunkt und Ansicht unterscheiden
Automatische Bewegungen werden am Ende der zugrunde liegenden datierten Rechenintervalle ausgeführt. Die Intervallzinsen entstehen vor dieser Ausführung; neue automatische Aufnahme wird deshalb ab dem folgenden Intervall verzinst. Jährlich, Quartalsweise, Monatlich und Wöchentlich sind Ansichten desselben Plans. Die Jahresansicht verschiebt nicht sämtliche Finanzierung ans Jahresende; die Wochenansicht erzeugt keine andere Kreditrechnung.
Die Verwendung von Überschüssen wählen
Überschüsse automatisch tilgen setzt aktive Automatische Finanzierung voraus. Zahlungsmittel über der Mindestliquidität tilgen Revolver in umgekehrter Finanzierungspriorität; Term- und sonstige Linien werden nicht automatisch abgeschöpft. Bei ausgeschalteter Option verbleiben Überschüsse im Modell. Bei 80 Zahlungsmitteln und 30 Mindestliquidität können beispielsweise bis zu 50 bestehendes Revolverkapital tilgen, begrenzt durch dessen Bestand.
Verbleibenden Bedarf einordnen
Bei 20 Mindestliquidität, −50 prognostizierten Zahlungsmitteln und nur 40 verbleibender abrufbarer Kapazität führt automatische Finanzierung zu −10 Zahlungsmitteln und 30 Finanzierungsbedarf. Der Rest wird nicht automatisch aufgenommen. Am Lückendatum Status und Verfügbarkeit der Linien prüfen, bevor Zusagen geändert werden. Analytische Schuldenkapazität liefert keine weitere Kreditlinie und beseitigt diese Warnung nicht.
Dokumentiert den aktuellen Funktionsumfang. Zahlenbeispiele sind synthetisch und keine Marktannahmen.