Ersatzfinanzierung und Refinanzierungsfälle

Methoden und Einstellungen

Eine Quelle und einen Ablösungstermin bestimmen

Jeder Fall besitzt Namen, Ursprungslinie/-kredit, Refinanzierungsdatum, Ersatzabruf, geplante Eigenliquidität und Aktiv-Status. Das Datum muss in der Prognose und spätestens an der wirksamen Ursprungsfälligkeit liegen; eine frühere Ablösung ist möglich. Nur eine aktive Ausführung kann denselben Ursprungskredit refinanzieren. Bewegungen am oder nach dem vorgesehenen Datum müssen zuerst in Finanzierung geklärt werden, damit keine widersprüchlichen Anweisungen für dasselbe Kapital entstehen.

Einen neuen Ersatz konfigurieren

Neue Linie unterstützt Term Loan, Revolver / RCF oder Sonstige Linie, Ersatznamen, Zusage, Jahreszins, Fälligkeit und Tilgung / Jahr. Die Zusage muss den Ersatzabruf decken; eine eingegebene neue Fälligkeit muss nach dem Refinanzierungsdatum liegen. Tilgung ist ein fester Jahresbetrag. Eigenkapitalzufuhr, einmalige Gebühren und Kommentar sind separate Fallfelder. Zinssätze sind eigene Annahmen, keine automatisch abgerufenen Marktangebote.

Eine bestehende Linie ohne doppelte Kapazität nutzen

Bestehende Linie muss sich von der Ursprungslinie unterscheiden, zugesagt und am Refinanzierungsdatum verfügbar sein. Ersatzkreditkonditionen gelten weiterhin; tatsächliche Zusage und Nutzung der Linie begrenzen den Abruf. Die Auswahl fügt keine zweite Kopie ihrer Zusage hinzu. Auch ein ansonsten eingerichteter Fall kann bei zu großem Abruf scheitern; Betrag oder Konditionen an der Quelle korrigieren.

Ersatzkonditionen im Fall bearbeiten

Ausgeführte Fälle erscheinen in Finanzierung als verknüpfte Ersatzlinien oder -kredite. Abruf, Zins und Tilgung verwenden den normalen Schuldenplan. Zur Quelle führt für Änderungen zum Fall zurück; eine zusätzliche manuelle Kopie würde die Finanzierung verdoppeln. Deaktivieren stoppt die Ausführung und erhält Annahmen. Eine entfernte oder geänderte Quelle macht den Fall ausdrücklich nicht verfügbar, statt ihn unbemerkt einem anderen Kredit zuzuordnen.

Daten und Konfiguration prüfen

Bis zu 50 Fälle werden unterstützt. Geldbeträge sind endlich und nichtnegativ; jährliche Ersatzzinsen liegen zwischen 0 und 100 %. Historische Refinanzierungsdaten und Daten außerhalb der Prognose werden nicht ausgeführt. Eine leere Ersatzfälligkeit bedeutet keinen fallspezifischen Termin; das frühere Ende einer bestehenden Linie kann den Kredit dennoch begrenzen. Die Felder bilden keinen vollständigen Kreditvertrag ab und beschaffen keine Kreditzusage.