Mit Modellbezug und eigener Planzuständigkeit
Das gewählte Modellszenario liefert verknüpfte operative und Finanzierungsquellen. Ein gespeicherter 13W-Plan liefert Zahlungsregeln, manuelle Beträge, datierte Zahlungen und operative Abweichungen. Ein- oder Auszahlungen können damit bewusst vom Drei-Abschluss-Modell abweichen, ohne Umsatz, Forderungen, Verbindlichkeiten oder Modellliquidität automatisch umzuschreiben. Standardzeilen mit Modell verknüpft stimmen mit dem bestehenden wöchentlichen Modellzahlungsweg überein; unabhängige Eingaben erklären anschließend operative Unterschiede.
Vom Kalender zur Finanzierung arbeiten
Einen der drei Pläne und eine Startwoche innerhalb der Prognose wählen. Anfangsliquidität und Modellszenario prüfen. Vor Methodenänderungen verknüpfte Kundeneinzahlungen, Lieferantenzahlungen, Personal, Steuern und Investitionen durchsehen. Profile verändern Quellzeitpunkte, Manuelle Wochenwerte oder Datierte Zahlungen planen unabhängige Beträge, gezielte Abweichungen behandeln Ausnahmen. Abschließend niedrigste Liquidität, Finanzierungsbedarf und Linienverfügbarkeit über alle dreizehn Wochen prüfen.
Jede Woche abstimmen
Anfangsliquidität + Summe Einzahlungen − Summe Auszahlungen + Kreditabrufe − automatische Rückführung = Endliquidität. Auszahlungen enthalten Zinsen und vertragliche Kapitaltilgung einmal. Automatische Revolverrückführung erscheint separat in Finanzierung. Zahlungszeilen verwenden gewöhnlich positive Beträge in ihrer Ein- oder Auszahlungsrichtung; negative Beträge kehren diese um. Finanzierung und Liquidität erklärt die planinterne Schuldenneuberechnung bei veränderten Zahlungen.
Die operative Übersicht lesen
Die Hauptblöcke sind Niedrigste Liquidität, Min. verfügbare Liquidität und Max. Finanzierungsbedarf. Ergänzend erscheinen maximaler Kreditabruf, niedrigster Spielraum, erste Lücke, Endliquidität und Netto-Liquiditätsänderung. Das Diagramm vergleicht Endliquidität, Mindestliquidität und verfügbare Liquidität und markiert Lückenwochen. Kennzahl, Woche, Zahlungszeile oder Profil für den Inspektor auswählen; er zeigt Plan, Szenario und Woche statt eines unbeschrifteten Betrags.
Strukturelle Änderungen im richtigen System vornehmen
Kreditkonditionen in Finanzierung oder Refinanzierung ändern; Umsatzwirtschaftlichkeit im Modell. Einen erwarteten operativen Zahlungseingang ohne Umsatzänderung im gewählten Plan anpassen. 13W ist weder Rechnungsfälligkeitsliste noch Bankfeed oder automatische rollierende Istübernahme. Historische oder außerhalb des Modells liegende Wochen werden nicht projiziert. Vor Nutzung der Prognose Pläne und Kalender sowie verknüpfte Quellen prüfen.
Dokumentiert den aktuellen Funktionsumfang. Zahlenbeispiele sind synthetisch und keine Marktannahmen.