Vorher und Nachher definieren
Vorher ist dasselbe Modellszenario mit deaktiviertem ausgewähltem Refinanzierungsfall beziehungsweise allen aktiven Fällen bei Gesamtvergleich. Nachher ist das aktuelle Modell. Es handelt sich um einen temporären Vergleich, kein neues gespeichertes Szenario und keinen eingefrorenen historischen Bestand. Andere Annahmen bleiben gleich; abhängige Finanzierungs-, Zins- und Steuerwirkungen werden neu berechnet. Ein unvollständiger oder inaktiver Fall liefert keinen sinnvollen Ausführungsvergleich.
Bewegungen und Endbestandsdifferenzen trennen
Periode wählen und Bruttoendverschuldung, Zahlungsmittel, Nettoschulden, Verfügbare Liquidität, maximalen Finanzierungsbedarf und relevante Kreditkennzahlen vergleichen. Zinsen vorher/nachher sind die Zinsbewegung dieser Periode; die Prognosezinsänderung summiert Prognosebewegungen. Liquiditätswirkung und Nettoschuldenänderung vergleichen Endbestände, nicht die Summe sämtlicher früheren Bestandsdifferenzen. Periodenwirkungen & Zeitachse zeigt Fälligkeit/Ersatz/Lücke neben wirtschaftlichen Veränderungen.
Kapazitäts- und Covenant-Wirkungen lesen
Ersatzfinanzierung wird gegen die resultierende Gesamtverschuldung nach Tilgung des Ursprungskapitals beurteilt. Sie gilt nicht vollständig als zusätzliche Aufnahme über bereits fällige Schulden hinaus. Kapazitätswarnungen zeigen eine beschränkte oder blockierte finanzielle Grenze, stornieren die Annahme aber nicht. Covenant-Wirkungen vergleichen passende beziehungsweise letzte relevante Tests und zeigen mehr/weniger Spielraum sowie Verletzungen. Vor Interpretation Basis und Grenzwerte prüfen.
Einen Fall im passenden Kontext prüfen
Fall, Fälligkeit oder Lücke auswählen, um Ursprungsschulden, Ablösungstag, fälligen Betrag, Ersatzkonditionen, Gebühren und Kommentar zu prüfen. Finanzierung & Liquidität stimmt Quellen ab; Periodenwirkung zeigt Zins-/Liquiditäts-/Nettoschuldenänderungen und Kennzahlen; Konditionen & Kommentar enthält die Eingaben. Zur Quelle öffnet Finanzierung, Fall oder Kapazität. Ein fixierter Inspektor behält Fall/Szenario/Periode bei aktualisierten Werten.
Annahmen untersuchen und Ausführung unterscheiden
Verfügbare numerische Ergebnisse wie Refinanzierungslücke und Liquiditäts-/Zinsänderungen können in Analyze gewählt werden. Unterstützte Annahmen umfassen Ersatzbetrag, geplante Eigenliquidität, Eigenkapital, Gebühren, Zins, Tilgung und Zusage. Daten und neue Fälligkeitsangaben sind keine allgemeinen kontinuierlichen numerischen Variablen. Temporäre Analyse verändert gespeicherte Finanzierung nicht; unterstütztes Lösung anwenden ist eine gesonderte bewusste Änderung der ausgewählten Annahmen.
Dokumentiert den aktuellen Funktionsumfang. Zahlenbeispiele sind synthetisch und keine Marktannahmen.