Verfügbare Methoden
| Methode / Eingabe | Verhalten |
|---|---|
| Einfacher Zielbestand | Ein globaler Prognose-Schuldzielbestand mit entsprechender Aufnahme oder Tilgung. |
| Erweiterte Kredite | Anfangskapital, Zinssatz, datierte Aufnahmen, Tilgungen, Fälligkeit und unterstützte Aufwandsereignisse. |
Kreditbewegungen und Zinsen
Erweiterte Schulden berechnen Zinsen über die Zeitabschnitte zwischen datierten Bewegungen. Eine Aufnahme erhöht den Bestand für die Restperiode; eine Tilgung senkt ihn. Tilgungen dürfen das ausstehende Kapital nicht übersteigen. Aufnahme und Tilgung erscheinen getrennt im Finanzierungscashflow, nicht als Umsatz.
Schulden und automatischer Finanzierungsbedarf
Eine Liquiditätslücke kann einen gesonderten kurzfristigen Kontokorrent erzeugen. Er stellt modellierten Finanzierungsbedarf dar, keine genehmigte Kreditlinie. Für Unternehmenskäufe besitzt das LBO eigene Einstiegstranchen, jährliche PIK-Zinsen, Pflichttilgung und Sondertilgung nach dem operativen Modell.
Eine unterjährige Aufnahme prüfen
Einen Kredit anlegen, Anfangskapital erfassen und eine datierte Aufnahme ergänzen. Zinsen mit einer gleich hohen Aufnahme zum Jahresende vergleichen. Endschulden, Finanzierungscashflow und Zahlungsmittel prüfen, ohne einen zusätzlichen manuellen Zahlungseingang anzulegen.
Dokumentiert den aktuellen Funktionsumfang. Beispielannahmen sind keine Marktdaten.