Liquiditätsrisiken unsicherer Zahlungseingänge messen

Das datierte Liquiditätsfenster abstimmen

Plan 1 umfasst 13 vollständige ISO-Wochen vom 04.01.2027 bis 04.04.2027. Anfangscash beträgt EURk 50, Anfangsforderungen und Carry-in sind null, Rechnungen EURk 100 und Zahlungen EURk 90 je Woche. Minimum Cash beträgt EURk 20; automatische Finanzierung ist aus und verfügbares Commitment null. EURk 1 bedeutet durchgehend EUR 1.000.

Beim Base-Profil 50 % / 50 % lautet Cash in Woche eins: 50 + 50 − 90 = 10. Ab Woche zwei ergeben aktuelle und vorige Rechnungskohorten zusammen 100 pro Woche; Cash steigt jeweils um 10 auf 130. Lowest Cash ist 10 und liegt damit 10 unter dem Mindestbestand.

Einen Anteil ziehen und den Gegenanteil ausgleichen

Der erste Einzugsanteil folgt Uniform(30,70) Prozentpunkten. Der native gekoppelte Profilpfad setzt den Anteil der Folgewoche auf 100 % minus Ziehung. Es gibt eine gezogene Eingabe, nicht zwei unabhängige Prozentwerte. Jede Kohorte behält 100 % ihres Betrags.

Bei Erstwochenanteil s in Prozent beträgt Lowest Cash in EURk in diesem Modell s − 40. Von den Rechnungen der letzten Woche verbleiben 100 − s außerhalb des Fensters. Die Simulation löscht diesen Carry-out nicht und verändert den kanonischen Jahresumsatz von EURk 1.300 nicht. Andere operative Pläne und der kanonische Workspace bleiben unverändert.

1. Plan 1 öffnen und Lowest Cash als Analyze-Ziel wählen.
2. In Stochastic den Einzugsprofilanteil W+0 wählen. Den ausgleichenden Gegenanteil W+1 prüfen.
3. Monte Carlo mit Uniform 30–70 %, Seed 42, 5.000 Läufen und Schwelle unter EURk 20 ausführen.

Den Nenner gültiger Läufe verwenden

3717 von 5000 gültigen Läufen haben Lowest Cash unter EURk 20: 74,34 %. Ungültige Läufe: 0. Das ist die gemessene Häufigkeit unter der vorgegebenen Timing-Verteilung, keine beobachtete Ausfallwahrscheinlichkeit von Kunden.

Ein Quantil von Lowest Cash ist kein Quantil des Endbestands. Ein positiver Endbestand beseitigt einen früheren Engpass nicht. Hier liegt der Tiefpunkt aufgrund der Annahmen in Woche eins; bei ungleichmäßigen Zahlungen oder mehreren Timing-Regeln muss das nicht so bleiben.

Das Ergebnis sorgfältig in eine Finanzierungsfrage übersetzen

Prüfe Engpassdaten, Mindestbestand und tatsächlich abrufbare Fazilitäten vor einer Finanzierungsplanung. Addiere Minimum Cash, Cash-Defizit und Required Funding nicht, wenn sie denselben Bedarf beschreiben. Ein neues Commitment hilft nur, wenn die modellierten Zugangs-, Fälligkeits- und Abrufregeln es zulassen.

Der wiederholte Lauf mit gleichem Seed stimmt in sämtlichen Stichproben und Ergebnissen überein. Das belegt Reproduzierbarkeit, nicht empirische Kalibrierung oder Konvergenz. Die aktuelle Engine schätzt keine Kundenausfälle, leitet keine Korrelation ab und garantiert keinen Zugang zu externer Finanzierung.

Vertiefung und Modellreferenz

Für angrenzende Fragen: 13-Wochen-Liquiditätsplanung: Zahlungsengpässe erkennen; Verfügbare Liquidität vs Zahlungsmittel: Finanzierungsspielraum; Monte-Carlo-Finanzmodell: Einrichten, berechnen und prüfen; P10, P50 und P90 im Finanzmodell richtig interpretieren.

Die genaue Bedienung und Quellenlogik erklären 13-Wochen-Liquidität und Einzahlungsprofile je Geschäftsbereich.