BALANCECHEAT / Cashflow-Planung mit KI
Verstehe, warum Gewinn noch keine Liquidität ist.
Nutze deine eigene KI, um Zahlungseingänge, Vorräte, Lieferantenzahlungen, Investitionen und Finanzierung zu untersuchen. Die kompakte Cashflow-Vorschau führt dich zur verknüpften Planung im vollständigen Modell.
Dein Modell · Deine KI · Du behältst die Kontrolle
Die Abschlussvorschau wird geladen …
Vollständiges Finanzmodell öffnen →Im vollständigen Modell mit deiner KI weiterarbeiten
Dies ist eine kompakte Vorschau mit Beispieldaten. Öffne das vollständige Finanzmodell, wähle AI und verbinde deinen eigenen Anbieter, um dein Modell zu analysieren oder zu bearbeiten. Die Vorschau verändert keine gespeicherten Modelle.
Ein möglicher Auftrag an deine KI
Probiere diesen Auftrag im vollständigen Modell mit deinem Anbieter aus:
Untersuche Cashflow und Working Capital. Erkläre die Liquiditätsveränderung und vergleiche anschließend eine um fünf Tage längere Zahlungsdauer der Kunden.
Die Überleitung vom Ergebnis zur Liquidität erklären
Eine KI kann bei der Liquiditätsplanung helfen, Zusammenhänge über mehrere Abschlüsse hinweg zu verfolgen. Bitte sie, Ergebnisveränderungen, nicht zahlungswirksame Aufwendungen, Working Capital, Investitionen und Finanzierung getrennt zu erklären. BalanceCheat berechnet die Überleitung aus den tatsächlichen Modelleingaben.
Eine Änderung der DSO beeinflusst Forderungen und operativen Cashflow über die bestehende Working-Capital-Logik. Eine Investitionsannahme wirkt auf den Investitions-Cashflow und die Anlagenplanung. Geprüft werden diese ursprünglichen Annahmen, nicht jeder daraus neu berechnete Wert.
Finanzierungsannahmen sichtbar halten
Ein ausreichender Zahlungsmittelbestand am Jahresende kann zusätzlichen Finanzierungsbedarf verdecken. Bei einer Unterdeckung modelliert BalanceCheat einen hypothetisch benötigten kurzfristigen Revolver. Dieser rechnerische Bedarf ist keine Kreditzusage.
Lass deine KI die zeitlichen Annahmen benennen und die Wirkung späterer Zahlungseingänge oder früherer Investitionen erklären. Im vollständigen Modell kannst du anhand der verknüpften Bilanz nachvollziehen, wie die Veränderung finanziert wird.
Bring Your Own AI – bringe deine eigene KI mit
Verbinde einen kompatiblen KI-Client mit einem strukturierten Finanzmodell. ChatGPT, Claude und Gemini bieten externe Verbindungen, soweit Produkt, Region und Tarif sie erlauben. Ein eigener API-Schlüssel bleibt eine erweiterte Option für den Chat in BalanceCheat. BalanceCheat stellt das Rechenmodell bereit, deine verbundene KI die Intelligenz.
Dein Finanzmodell bleibt lokal in deinem Browser gespeichert. Bei der KI-Nutzung werden dein Auftrag und die angeforderten Modelldaten an deinen Anbieter übermittelt. Der Relay speichert keine API-Schlüssel. Externe Verbindungen halten Werkzeuganfragen und Ergebnisse vorübergehend bereit, während dein Browser sie verarbeitet.