Hochgeladen / öffentlich · Veröffentlicht 2026-10-18

Synthetic Rivet — debt maturity and liquidity

A term loan and committed revolver connect debt maturities, interest and liquidity headroom.

JährlichFinanzierung & Schuldenplan

EURk · Base · Modellzeitraum: 2026-01-01 – 2031-12-31

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Auf einen Blick

Erforderliche Finanzierung

0 EURk2031 · Base

Liquiditätsspielraum

7.159,19 EURk2031 · Base

Bruttoverschuldung

0 EURk2031 · Base

Finanzierung & Schuldenplan · Base

Schuldenstände · Jährlich · EURk
Kennzahl	2027	2028	2029	2030	2031
Bruttoverschuldung	2.850	2.700	0	0	0
Nettoverschuldung	-1.029,63	-2.131,93	-3.487,75	-4.990,79	-6.659,19
Liquide Mittel	3.879,63	4.831,93	3.487,75	4.990,79	6.659,19

Liquidität · Jährlich · EURk
Kennzahl	2027	2028	2029	2030	2031
Nicht gezogene zugesagte Kreditlinien	1.000	1.000	1.000	1.000	1.000
Verfügbare Liquidität	4.879,63	5.831,93	4.487,75	5.990,79	7.659,19
Liquiditätsspielraum	4.379,63	5.331,93	3.987,75	5.490,79	7.159,19
Erforderliche Finanzierung	0	0	0	0	0
Finanzierungsbedarf	0	0	0	0	0

Zinsen / Tilgung

Zinsen / Tilgung · Jährlich · EURk
Kennzahl	2027	2028	2029
Zinsaufwand	175,58	166,58	0
Ziehungen	0	0	0
Tilgungen	150	150	2.700

Schuldenplan

Schuldenplan · Senior term facility · Jährlich · EURk
Kennzahl	2027	2028	2029
Endbestand · Senior term loan	2.850	2.700	0
Zinsaufwand · Senior term loan	175,58	166,58	0
Ziehungen · Senior term loan	0	0	0
Tilgungen · Senior term loan	150	150	2.700

Schuldenplan · Committed working capital line · Jährlich · EURk
Kennzahl	2027	2028	2029	2030	2031
Endbestand · Loan 1	0	0	0	0	0
Zinsaufwand · Loan 1	0	0	0	0	0
Ziehungen · Loan 1	0	0	0	0	0
Tilgungen · Loan 1	0	0	0	0	0

Jährlich · Base

Gewinn- und Verlustrechnung · Jährlich
Kennzahl	2026 Ist	2027	2028	2029	2030	2031
Umsatzerlöse (EURk)	12.000	12.960	13.996,8	15.116,54	16.325,87	17.631,94
Umsatzkosten (EURk)	-6.960	-7.516,8	-8.118,14	-8.767,6	-9.469	-10.226,52
Bruttoergebnis (EURk)	5.040	5.443,2	5.878,66	6.348,95	6.856,86	7.405,41
Sonstige betriebliche Erträge (EURk)	0	0	0	0	0	0
Vertriebs- und Verwaltungskosten (EURk)	-2.280	-2.462,4	-2.659,39	-2.872,14	-3.101,91	-3.350,07
Abschreibungen (EURk)	-540	-540	-540	-540	-540	-540
EBITDA (EURk)	2.760	2.980,8	3.219,26	3.476,81	3.754,95	4.055,35
EBIT (EURk)	2.220	2.440,8	2.679,26	2.936,81	3.214,95	3.515,35
Zinsaufwand (EURk)	-150	-175,58	-166,58	0	0	0
Ergebnis vor Steuern (EURk)	2.070	2.265,22	2.512,68	2.936,81	3.214,95	3.515,35
Steuern (EURk)	-517,5	-566,3	-628,17	-734,2	-803,74	-878,84
Jahresüberschuss (EURk)	1.552,5	1.698,91	1.884,51	2.202,6	2.411,21	2.636,51
Umsatzwachstum (%)	8	8	8	8	8	8
Bruttomarge (%)	42	42	42	42	42	42

Kapitalflussrechnung · Jährlich · EURk
Kennzahl	2026 Ist	2027	2028	2029	2030	2031
Veränderung der Forderungen	-116,89	-94,18	-138,73	-139,54	-156,04	-168,53
Veränderung der Vorräte	-87,57	-70,55	-103,93	-104,54	-116,9	-126,25
Veränderung der Lieferverbindlichkeiten	60,74	48,93	72,08	72,5	81,08	87,56
Veränderung des sonstigen Working Capital	4,44	3,58	5,27	5,31	5,93	6,41
Hinzurechnung der Abschreibungen	540	540	540	540	540	540
Sonstige nicht zahlungswirksame Posten	0	0	0	0	0	0
Operativer Cashflow	1.953,21	2.126,7	2.259,21	2.576,34	2.765,28	2.975,7
Investitionsauszahlungen	-780	-780	-780	-780	-780	-780
Cashflow aus Investitionstätigkeit	-780	-780	-780	-780	-780	-780
Kreditaufnahme	0	0	0	0	0	0
Kredittilgung	0	-150	-150	-2.700	0	0
Revolveraufnahme / (Tilgung)	0	0	0	0	0	0
Gezahlte Dividenden	-310,5	-339,78	-376,9	-440,52	-482,24	-527,3
Cashflow aus Finanzierungstätigkeit	-310,5	-489,78	-526,9	-3.140,52	-482,24	-527,3
Veränderung der Zahlungsmittel	862,71	856,92	952,31	-1.344,18	1.503,04	1.668,4
Freier Cashflow	1.173,21	1.346,7	1.479,21	1.796,34	1.985,28	2.195,7

Bilanz · Jährlich · EURk
Kennzahl	2026 Ist	2027	2028	2029	2030	2031
Liquide Mittel	3.022,71	3.879,63	4.831,93	3.487,75	4.990,79	6.659,19
Forderungen aus Lieferungen und Leistungen	1.578,08	1.672,26	1.810,99	1.950,52	2.106,56	2.275,09
Vorräte	1.182,25	1.252,8	1.356,73	1.461,27	1.578,17	1.704,42
Verbindlichkeiten aus Lieferungen und Leistungen	819,95	868,88	940,96	1.013,46	1.094,54	1.182,1
Sonstiges Umlaufvermögen	180	190,74	206,57	222,48	240,28	259,5
Sonstige kurzfristige Verbindlichkeiten	240	254,32	275,42	296,64	320,37	346
Langfristige Finanzschulden	3.000	2.850	2.700	0	0	0
Erforderliche revolvierende Finanzierung	0	0	0	0	0	0
Sachanlagen	6.240	6.480	6.720	6.960	7.200	7.440
Sonstiges Anlagevermögen	360	360	360	360	360	360
Sonstige langfristige Verbindlichkeiten	120	120	120	120	120	120
Summe Umlaufvermögen	5.963,04	6.995,43	8.206,22	7.122,02	8.915,8	10.898,2
Summe Aktiva	12.563,04	13.835,43	15.286,22	14.442,02	16.475,8	18.698,2
Bilanzielles Eigenkapital	8.383,1	9.742,23	11.249,84	13.011,92	14.940,89	17.050,1
Summe Passiva	12.563,04	13.835,43	15.286,22	14.442,02	16.475,8	18.698,2

Modellierungsbegründung

Available committed facilities differ from hypothetical Required Funding.

Zentrale Annahmen

Term debt EUR 3m at 6%, annual scheduled amortization EUR 150k, maturity January 2029. Revolver commitment EUR 1m at 7%. Minimum Cash EUR 500k.

Notizen

Entirely synthetic data for a fictional company. No real issuer or market data. Exercise: Reduce revolver commitment and inspect the maturity wall, availability and Required Funding.

Veröffentlichte Eingaben und Struktur

Eingabedaten enthalten volle Beträge in der funktionalen Währung. Sätze behalten ihre native Prozentkonvention. Die Anzeigeeinheiten der Ergebnistabellen stehen in der Tabellenüberschrift oder neben der jeweiligen Kennzahl.

Calendar

Calendar (4)

Actual Years

Calculation

annual

Fiscal Year End

fiscalYearEnd (2)

Day: 31
Month: 12

Start Year

2026

Diese Position verwendet derzeit die bisherigen einfachen Annahmen.

Diese Position verwendet derzeit die bisherigen einfachen Annahmen. (6)

Calendar

calendar (2)

Actual Years: 1
Start Year: 2026

Currency

EUR

Name

Synthetic Rivet Manufacturing

Anfängliche Schulden

opening (13)

Verbindlichkeiten aus Lieferungen und Leistungen: 759208.52359209
Forderungen aus Lieferungen und Leistungen: 1461187.2146119
Summe Aktiva: 11242526.636225
Liquide Mittel: 2160000
Langfristige Finanzschulden: 3000000
Equity Value: 7141095.890411
Vorräte: 1094672.7549467
Sonstiges Umlaufvermögen: 166666.66666667
Sonstige kurzfristige Verbindlichkeiten: 222222.22222222
Sonstiges Anlagevermögen: 360000
Sonstige langfristige Verbindlichkeiten: 120000
Sachanlagen: 6000000
Umsatzerlöse: 11111111.111111

Art

industrial

Jahresansicht

years (6)

0 (13)

Investitionsausgaben: 780000
Abschreibungen: 540000
Langfristige Finanzschulden: 3000000
Lagerdauer (DIO): 62
Lieferantenziel (DPO): 43
Forderungslaufzeit (DSO): 48
Bruttomarge: 42
Umsatzwachstum: 8
Zinssatz: 5
Ausschüttungsquote / Jahresüberschuss: 20
Umsatzerlöse: 12000000
Vertriebs- und Verwaltungskosten / Umsatz: 19
Steuersatz: 25

1 (20)

Ar Adjustment: 0
Investitionsausgaben: 780000
Abschreibungen: 540000
Langfristige Finanzschulden: 3000000
Lagerdauer (DIO): 62
Lieferantenziel (DPO): 43
Forderungslaufzeit (DSO): 48
Equipment Purchase: 0
Extra DA: 0
Extra Dividend: 0
Bruttomarge: 42
Umsatzwachstum: 8
Zinssatz: 5
Inventory Adjustment: 0
Ausschüttungsquote / Jahresüberschuss: 20
Umsatzerlöse: —
Scenario Borrowing: 0
Scenario Repayment: 0
Vertriebs- und Verwaltungskosten / Umsatz: 19
Steuersatz: 25

2 (20)

Ar Adjustment: 0
Investitionsausgaben: 780000
Abschreibungen: 540000
Langfristige Finanzschulden: 3000000
Lagerdauer (DIO): 62
Lieferantenziel (DPO): 43
Forderungslaufzeit (DSO): 48
Equipment Purchase: 0
Extra DA: 0
Extra Dividend: 0
Bruttomarge: 42
Umsatzwachstum: 8
Zinssatz: 5
Inventory Adjustment: 0
Ausschüttungsquote / Jahresüberschuss: 20
Umsatzerlöse: —
Scenario Borrowing: 0
Scenario Repayment: 0
Vertriebs- und Verwaltungskosten / Umsatz: 19
Steuersatz: 25

3 (20)

Ar Adjustment: 0
Investitionsausgaben: 780000
Abschreibungen: 540000
Langfristige Finanzschulden: 3000000
Lagerdauer (DIO): 62
Lieferantenziel (DPO): 43
Forderungslaufzeit (DSO): 48
Equipment Purchase: 0
Extra DA: 0
Extra Dividend: 0
Bruttomarge: 42
Umsatzwachstum: 8
Zinssatz: 5
Inventory Adjustment: 0
Ausschüttungsquote / Jahresüberschuss: 20
Umsatzerlöse: —
Scenario Borrowing: 0
Scenario Repayment: 0
Vertriebs- und Verwaltungskosten / Umsatz: 19
Steuersatz: 25

4 (20)

Ar Adjustment: 0
Investitionsausgaben: 780000
Abschreibungen: 540000
Langfristige Finanzschulden: 3000000
Lagerdauer (DIO): 62
Lieferantenziel (DPO): 43
Forderungslaufzeit (DSO): 48
Equipment Purchase: 0
Extra DA: 0
Extra Dividend: 0
Bruttomarge: 42
Umsatzwachstum: 8
Zinssatz: 5
Inventory Adjustment: 0
Ausschüttungsquote / Jahresüberschuss: 20
Umsatzerlöse: —
Scenario Borrowing: 0
Scenario Repayment: 0
Vertriebs- und Verwaltungskosten / Umsatz: 19
Steuersatz: 25

5 (20)

Ar Adjustment: 0
Investitionsausgaben: 780000
Abschreibungen: 540000
Langfristige Finanzschulden: 3000000
Lagerdauer (DIO): 62
Lieferantenziel (DPO): 43
Forderungslaufzeit (DSO): 48
Equipment Purchase: 0
Extra DA: 0
Extra Dividend: 0
Bruttomarge: 42
Umsatzwachstum: 8
Zinssatz: 5
Inventory Adjustment: 0
Ausschüttungsquote / Jahresüberschuss: 20
Umsatzerlöse: —
Scenario Borrowing: 0
Scenario Repayment: 0
Vertriebs- und Verwaltungskosten / Umsatz: 19
Steuersatz: 25

Objects

Objects (0)

Durch erweitertes Modell bestimmt

Durch erweitertes Modell bestimmt (0)

Financing

Financing (5)

Auto Repay

false

Automatic

true

Facilities

facilities (2)

Facility 1

facility-1 (10)

Comment

Commitment

3000000

facility-1

Loans

loans (1)

Facility 1 loan 1

facility-1-loan-1 (8)

Amortization

150000

Comment

Vorgänge

events (0)

facility-1-loan-1

Fälligkeit

2029-01-01

Name

Senior term loan

Anfängliche Schulden

3000000

Zinssatz (%)

Fälligkeit

2029-01-01

Name

Senior term facility

Priority

Beginn

—

Status

committed

Art

term

Seed rcf

seed-rcf (10)

Comment

Commitment

1000000

seed-rcf

Loans

loans (1)

Seed rcf loan 1

seed-rcf-loan-1 (8)

Amortization

Comment

Vorgänge

events (0)

seed-rcf-loan-1

Fälligkeit

—

Name

Loan 1

Anfängliche Schulden

Zinssatz (%)

Fälligkeit

—

Name

Committed working capital line

Priority

Beginn

—

Status

committed

Art

revolver

Minimum Cash

500000

Version

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