BALANCECHEAT / Bilanzmodell
Kostenlose Bilanzplanung
Erstelle und prognostiziere eine Bilanz direkt im Browser. Plane Working Capital, Anlagevermögen, Schulden, Eigenkapital und Zahlungsmittel mit einem verbundenen Bilanz-Tool — kostenlos, ohne Anmeldung und ohne Download. Beginne mit der Bilanz und passe darunter die unterstützenden GuV-Annahmen an dein Unternehmen an. Wenn du weitere Details brauchst, übernimmst du deine Arbeit in eine vollständige Drei-Abschluss-Planung.
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Vollständiges Finanzmodell öffnen →Was ist ein Bilanzmodell?
Ein Bilanzmodell plant das Vermögen, die Schulden und das Eigenkapital eines Unternehmens zu zukünftigen Stichtagen. Eine Planbilanz ergänzt die Ergebnisplanung: Sie zeigt, welche Mittel das geplante Geschäft bindet und wie diese finanziert werden. Das hilft bei Wachstumsplänen ebenso wie bei Investitions- oder Finanzierungsentscheidungen.
Ausgangspunkt ist eine schlüssige Eröffnungsbilanz. Für Istperioden erfasst du beobachtete Werte; für die Prognose planst du die wirtschaftlichen Zusammenhänge. Forderungen hängen beispielsweise von Umsatz und Zahlungszielen ab, Sachanlagen von Investitionen und Abschreibungen. So bleibt die Bilanzprognose nachvollziehbar, wenn sich Annahmen ändern. Zahlungsmittel ergeben sich aus den operativen, investiven und finanzierungsbezogenen Bewegungen desselben Finanzmodells.
So planst du eine Bilanz
Prüfe zunächst, ob alle Anfangsbestände zum selben Unternehmen und Stichtag gehören. Vermögen muss durch Schulden und Eigenkapital gedeckt sein. Über die Eröffnungsbilanz kannst du die einzelnen Bestände bearbeiten. Eine Differenz wird angezeigt, statt sie stillschweigend auszugleichen. Die Istperioden helfen anschließend dabei, die bisherige Entwicklung als Ausgangspunkt der Planung festzuhalten.
Darunter legst du die operativen Annahmen der unterstützenden GuV fest. Der Umsatz beeinflusst Forderungen, die Umsatzkosten wirken auf Vorräte und Lieferverbindlichkeiten. Ergänze Investitionen, Finanzierung und Ausschüttungen und prüfe dann Zahlungsmittel sowie möglichen Finanzierungsbedarf. Ändere zunächst einzelne Annahmen und nutze Rückgängig, um ihre Wirkung nachzuvollziehen. Eine hilfreiche Planung erklärt, warum sich ein Bestand verändert — nicht nur, wie hoch er am Jahresende ist.
Working Capital nachvollziehbar modellieren
DSO beschreibt die Forderungslaufzeit: Wie lange dauert es im Verhältnis zum Umsatz, bis Kunden bezahlen? Längere Zahlungsziele binden mehr Geld in Forderungen, auch wenn Umsatz und Gewinn unverändert bleiben. Bei starkem Wachstum kann dieser Effekt die Liquiditätsplanung wesentlich beeinflussen.
DIO setzt den Vorratsbestand ins Verhältnis zu den Umsatzkosten. DPO beschreibt die Lieferantenlaufzeit und verbindet Verbindlichkeiten mit dem zugrunde liegenden Einkaufs- beziehungsweise Kostenvolumen. Öffne Model bei Forderungen, Vorräten oder Verbindlichkeiten, um die vorhandenen Annahmen zu bearbeiten. Prüfe, ob die geplanten Laufzeiten zum Geschäftsmodell passen. Mehr Vorräte und langsamere Zahlungseingänge binden typischerweise Zahlungsmittel; spätere Lieferantenzahlungen können sie freisetzen. Ob solche Zahlungsbedingungen tatsächlich durchsetzbar sind, beurteilst du außerhalb des Modells.
Anlagevermögen, Schulden und Eigenkapital prognostizieren
Die Sachanlagenplanung verbindet Anfangsbestände mit Investitionen, Abschreibungen und unterstützten Abgängen. Über die Modellierungszeilen kannst du Projekte und ihre Annahmen untersuchen. Nutzungsdauer und Inbetriebnahme beeinflussen die Abschreibung, während die Investition selbst Zahlungsmittel benötigt. Bereits vorhandene Anlagen bleiben Teil der Planung, wenn du neue Projekte hinzufügst.
Finanzschulden werden über Aufnahme, Tilgung und Zinsen fortgeschrieben. Das Eigenkapital verändert sich durch Ergebnisse, Ausschüttungen sowie modellierte Einlagen oder Rückkäufe. Gewinnrücklagen und das laufende Jahresergebnis machen die Entwicklung verständlich. Beachte auch die Kontokorrent- beziehungsweise Revolver-Position: Sie zeigt im Modell einen Finanzierungsbedarf, keine zugesagte Kreditlinie. Die verbundenen Bewegungen ermöglichen eine Planbilanz, ohne für jedes Jahr beliebige Ausgleichsbeträge einzutragen.
Warum die GuV unter der Bilanz steht
Die Vermögenslage entsteht aus der Geschäftstätigkeit. Deshalb enthält diese Seite unter der Advanced-Bilanz eine einfache GuV mit globalen Prognoseannahmen: Umsatzwachstum, Bruttomarge, Personal- und sonstige Betriebskosten, Abschreibungen, Zinsen und Steuern. Diese Eingaben fließen in dasselbe Finanzmodell ein. Es gibt keine zweite Ergebnisrechnung, deren Werte du mit der Bilanz abgleichen müsstest.
Übernimmt ein detaillierter Anlagen- oder Finanzierungsplan die Steuerung eines Aufwands, weist die zugehörige Eingabe darauf hin. Für eine ausführlichere GuV- oder Kapitalflussplanung öffnest du das vollständige Three-Statement Model. Bestätige einen Namen, um Bilanz, unterstützende GuV und notwendige Verknüpfungen in ein neues, ansonsten leeres Modell zu übernehmen. Bestehende Modelle bleiben erhalten. Übernommene Positionen behalten ihre Identität und müssen nicht neu angelegt werden.
Bilanz-Tool im Browser oder Excel-Bilanzvorlage?
Eine Excel-Vorlage ist sinnvoll, wenn du eigene Formeln, individuelle Auswertungen oder ein bereits im Team verwendetes Format brauchst. Du öffnest die Arbeitsmappe, prüfst ihre Annahmen und pflegst die Verknüpfungen zwischen Abschlüssen und Nebenrechnungen. Diese Flexibilität bedeutet zugleich, dass du für die Formeln und deren Konsistenz verantwortlich bist.
Im Online-Bilanzmodell sind die finanziellen Zusammenhänge bereits verbunden. Du kannst sofort planen, ohne Installation oder Benutzerkonto. Die Funktion Nach Excel kopieren steht an den Tabellen zur Verfügung. Dein bearbeitbarer Entwurf wird lokal in diesem Browser gespeichert und bleibt beim Neuladen erhalten; auf unseren Servern liegen diese Modelldaten nicht. Nach der ausdrücklichen Übernahme steht das vollständige Modell in der Modellbibliothek bereit und lässt sich als Modelldatei exportieren. Sichere wichtige Modelle, bevor du Browserdaten löschst.
Häufige Fragen
Ist das Bilanzmodell kostenlos?
Ja. Du kannst das Modell und seine vorhandenen Modellierungsfunktionen kostenlos und ohne Demo-Termin verwenden.
Brauche ich ein Benutzerkonto?
Nein. Anmeldung und Download sind nicht nötig. Entwürfe und gespeicherte Modelle liegen in deinem Browser und sind nicht automatisch in einem anderen Browser verfügbar.
Kann ich Working Capital prognostizieren?
Ja. Plane Forderungen, Vorräte und Lieferverbindlichkeiten mit den vorhandenen Treibern, darunter DSO, DIO und DPO, und prüfe die Auswirkungen auf Zahlungsmittel.
Ist eine GuV verknüpft?
Ja. Die unterstützende GuV unterhalb der Bilanz liefert operative Annahmen für dieselbe Finanzberechnung.
Kann ich als vollständiges Finanzmodell weiterarbeiten?
Ja. Bestätige die Übernahme in ein neues Advanced-Modell mit Bilanz, unterstützender GuV und notwendigen Verknüpfungen. Deine bereits gespeicherten Modelle bleiben unverändert.
Deine Planung bleibt bei dir
Deine Modelldaten werden lokal in deinem Browser gespeichert, nicht auf unseren Servern.
Dein Entwurf bleibt beim Neuladen und beim Sprachwechsel erhalten. Erst die bestätigte Übernahme legt ein neues Modell in der Bibliothek an; bestehende Modelle werden nicht überschrieben.
Sofort nutzbar, ohne Demo-Gespräch. BalanceCheat wird laufend weiterentwickelt.